КАК МОШЕННИКИ "ПРОДАЮТ" АВТОМОБИЛИ В ИНТЕРНЕТ

- Что послужило причиной возбуждения уголовного дела по факту мошенничества?

- В декабре прошлого года был зарегистрирован материал проверки, в котором гражданин обращался с просьбой найти преступника, похитившего деньги посредством международной системы денежных переводов Western Union. На одном из белорусских автомобильных сайтов он нашел объявление (оно, к слову, было размещено на многих сайтах доменной зоны как РБ, так и России, Украины и Казахстана) о продаже за девять с половиной тысяч долларов автомобиля Mazda3 2007 года выпуска, всего два года в эксплуатации. Продавец описывал этот автомобиль как идеальный вариант: "ВАМ он очень понравится, никаких вопросов не возникнет". Но продавец находится в США, а автомобиль и документы - в гараже на территории Беларуси, ключи от которого у продавца. Он готов вылететь из США, но только тогда, когда будет уверен, что у человека есть деньги и он готов купить машину. Гражданин, само собой, сомневался, но, посмотрев объявление, прикинув, что ценники на автомобили растут, есть предложения на 5 тысяч долларов дороже, все же решил приобрести данную машину. Продавец предложил такую схему. Жена у него якобы проживает в Израиле, а сам он в США. Деньги надо направить в Израиль посредством Western Union, где жена проверит данный платеж и скажет мужу, что необходимая сумма денег есть у покупателя. "Тогда я приезжаю, мы возвращаем деньги в РБ, вы мне их отдаете, я вам - машину, и мы расстаемся", - написал он по е-мейлу.

- Как удалось убедить белоруса перевести деньги?

- Продавец заверял, что перевод денег абсолютно безопасен. "Вы мне предоставляете информацию об отправителе и сумме денежного платежа. Ну и, само собой, дату их перечисления. Сам код платежа вы мне не предоставляете, то есть без него я не смогу снять деньги", - убеждал он. Потерпевший засомневался, так как ему сообщили в банке, что можно снять деньги даже при наличии только паспорта на имя получателя и зная сумму платежа, а также дату отправки, - знать фамилию отправителя и код платежа вовсе не обязательно. В связи с чем потенциальный покупатель автомобиля поменял фамилию на вымышленную, отправил деньги, но на следующий день потерпевший не обнаружил этих денег.

- Как удалось снять деньги?

- Дело в том, что в каждой стране, где предоставляются услуги Western Union, свои особенности получения денежных средств. В Беларуси вы можете знать, как снимаются деньги, - сотрудники банков вам об этом расскажут. Но как в Израиле, Германии, Италии или Испании, вы знать не будете. Только в пяти странах мира - это Молдова, РФ и еще три страны - возможно снять деньги при предоставлении номера перевода, имени и фамилии отправителя, получателя и суммы денежных средств. В некоторых странах все упрощено в "интересах" клиента. В частности, в Израиле для получения перевода необходимо только знать имя и фамилию отправителя, сумму платежа, а также предоставить паспорт на имя получателя. Закономерный вопрос: если имя вымышленное, как мошенники смогли снять денежные средства? Все просто. Представьте себе гипермаркет, где стоит лоток Western Union и где, образно говоря, бабушка торгует семечками и выдает деньги по денежным переводам из любой точки мира и в любом количестве. Контроль минимальный. Мы предполагаем, что у мошенника был подельник в системе Western Union. Либо второй вариант - поддельный паспорт. Крупная сумма денег ушла неизвестному лицу, не имеющему права на данный перевод.

- Как с технической точки зрения организовано такое мошенничество?

- Покупатель и продавец переписывались по электронной почте, а также созванивались, при этом у продавца-мошенника - абонентский номер оператора сотовой связи США. Но отнюдь не обязательно приобретать данный номер именно в США. Существует большое количество интернет-программ, посредством которых, заплатив небольшую сумму, можно купить себе любой иностранный номер. То есть человек может находиться в соседней с вами комнате, а звонок будет идентифицироваться якобы из США. Работает, скорее всего, группа. Один человек не смог бы провернуть такое. Они хорошо знают компьютерную технику, так как, размещая объявления и ведя переписку в Интернете, используют промежуточные серверы, что усложняет задачу по установлению реального местонахождения преступника. В странах СНГ отследить местонахождение преступника не составляет особого труда ввиду достаточной интеграции правоохранительных систем, а в странах Европейского союза и других государствах мира данная процедура усложняется из-за языковых и правовых барьеров. Но это обстоятельство не делает процедуру невозможной, а лишь увеличивает промежуток времени, необходимый для получения информации о пользователе, использовавшем данный IР-адрес при размещении объявлений.

- А сотрудники Western Union помогают в расследовании преступления?

- Как "корректно" Western Union относится к своим клиентам, могу сейчас рассказать. В частности, были направлены запросы как с нашей стороны, так и со стороны потерпевшего.

Если там поддельный паспорт, кто виноват? Правильно, Western Union, который осуществил платеж несуществующему человеку, и потерпевший может взыскать деньги с Western Union. Потерпевший получил ответ: деньги были выданы в соответствии с правилами Western Union на фамилию такую-то, указан адрес, где были сняты деньги. Ни паспортных данных, ни фамилии лица, которое осуществило выдачу денег, - ничего не было предоставлено. И при этом внизу ремарка: за более точной информацией о получателе перевода в нашу организацию могут обратиться правоохранительные органы. Правоохранительные органы в нашем лице отправляют такой же запрос. Сегодня пришел ответ из центрального офиса Western Union: полную информацию вы вправе получить в банке, в котором был выплачен перевод. Как потерпевший может выяснить эту информацию, если он в Беларуси, а деньги сняты в Израиле? В одном из банков, осуществившем перевод, нам пояснили, что Western Union не предоставляет паспортные данные лица, которое сняло деньги, а также информацию о лице, которое совершило платеж, но опять же мы вправе обратиться в банк, который выплатил денежные средства.

- Без психологического давления на клиента в этом деле наверняка не обошлось?

- Конечно же. В плане психологии мошенник не сильно сведущ, пользуется общедоступными психологическими методами, книжными фразами. Выделяет слова в письмах "ВАС", "БЕЗОПАСНАЯ СХЕМА", "ВАМ ОНА ПОНРАВИТСЯ", которые срабатывают как 25-й кадр, что ли. Продавец описывает все очень красочно, использует стандартные психологические приемы. В частности, человека ставят перед фактом: либо ты принимаешь мое очень хорошее предложение на моих условиях, либо я отдаю его кому-то другому: "У меня уже стоит очередь из покупателей, желающих приобрести автомобиль". Продавец не предоставляет свои паспортные данные, какие-либо документы, в том числе на автомобиль, не хочет общаться посредством скайпа. Общается только в тихом месте, где нет никаких шумов. Он не отвечает, когда ему звонишь, потом сбрасывает эсэмэску (сам не перезванивает никогда), что он готов побеседовать, и уходит в тишину. Когда у человека возникает вопрос, к чему такая секретность, его ставят перед фактом: "Мне разницы нет. Найдете машину по более выгодным условиям, пожалуйста, а я торгую именно по этим условиям". На контакт он выходит охотно, при этом регистрирует новые почтовые ящики для новых предложений о продаже автомобилей. Видимо, "клиентов" у него предостаточно, ему нет смысла уговаривать каждого. На заявление покупателя о том, что у него нет нужной суммы и необходимо взять кредит, мошенник предлагает: "Хорошо, я подожду, но мне надо 3 тысячи долларов как гарантия, что вы будете приобретать мой автомобиль".

- Мошенник по-прежнему работает на Беларусь?

- Да, объявления на белорусских автомобильных сайтах размещаются до сих пор, только меняются е-мейл-адреса. Сейчас он продает Audi A4 белого цвета за 14-15 тысяч долларов. Данные объявления нами отслеживаются, мы стараемся удалять их с интернет-сайтов при содействии администраторов сайтов. География его преступной деятельности обширна: Украина, Казахстан, Россия и Беларусь, о чем свидетельствуют многочисленные форумы, на которых граждане рассказывают о совершенных в отношении их противоправных деяниях. В завершение хотел бы дать несколько советов потенциальным покупателям автомобилей. Не обращайте внимания на слишком выгодные условия - никто не будет работать себе в ущерб, какие бы сверхординарные обстоятельства у него ни были. Оцените ваши возможности: сможете ли вы предъявить в дальнейшем претензии продавцу? Автомобиль-то, может, у вас и будет, но вот какого качества - это вопрос. Оцените стиль общения - обыватель не будет на вас давить. Если продавец произносит заученные фразы и в разговоре мало импровизации - стоит задуматься. Установите, реальное ли это лицо: паспортные данные, контактные телефоны, каким образом он связан со страной, в которой вы проживаете, каким образом он может подтвердить данные утверждения, в конечном счете проверьте, существует ли данный человек в социальных сетях и с какого времени, благо там информации предостаточно. Если вы приобретаете автомобиль, попросите продавца предоставить копии документов на автомобиль, проверьте VIN-код данного автомобиля в Интернете. Не предоставляйте каких-либо данных о себе, денежном переводе, получателе перевода, если имеются малейшие сомнения в порядочности продавца. Если возникла необходимость перевести за границу денежные средства, наиболее безопасным способом считаю передачу денег из рук в руки, а также банковские и почтовые переводы, где четко определен порядок получения денежных средств. Если проанализировать публикации о хищении денежных средств посредством Интернета, то можно увидеть следующую закономерность: наиболее распространены мошеннические схемы с использованием системы Western Union и Webmoney. В Western Union, как показывает практика, упрощение процедуры снятия денежных средств помогает не клиентам данной организации, а мошенникам. Излюбленными странами международных мошенников являются Великобритания, Германия и Израиль. Мошеннические схемы рассчитаны на несовершенство и межгосударственные различия в порядке денежных переводов. В банковских учреждениях сотрудники могут предоставить вам информацию только по переводам внутри страны и в рамках стран СНГ и не владеют информацией по другим государствам мира, но при этом убеждают, что процедура переводов такая же, как и в нашей стране.

- Валютные проблемы не повлияли на переводы по системе Western Union?

- Нет, не повлияли, таковые факты имеют место и на данный момент.

Изобличить мошенника покупателю автомобиля удалось бы весьма быстро, набери он в любой поисковой системе фразу из объявления о продаже автомобиля мошенником: "Юридически чистая, три комплекта ключей". Тогда стал бы понятен масштаб работы лжепродавца на рынке СНГ. Интернет наводнен историями неудавшихся автомобилистов. Причем первые объявления датируются 2005 годом, но доверчивые граждане пострадали уже и в этом году. "Неужели на это еще кто-то ведется?" - недоумевают на форумах. Оказывается, да.

Это объявление кочует по Интернету, на него "клюнули" и белорусы (орфография сохранена):

"По автомобилю: 3 комплекта ключей, растаможен. Юридически чистый без обременении и каких любо проблем. Не участвовала в дтп ни разу ! Ни царапин ни вмятин ! Не требует ни каких вложений. Новую зимнюю резину отдам в придачу. мой контракт продлили на 5 лет я остаюсь работать за границей(Израиль-США). В данном автомобиле более нет нужды и она стоит в гараже на территории НИИ где я раньше работал(я биолог) и только дешевеет. Летать к каждому желающему посмотреть авто у меня нет времени да и желания , я решил продать авто быстро и очень не дорого.

Что бы упростить ДЛЯ МЕНЯ процесс продажи автомобиля я разработал небольшую УДОБНУЮ ДЛЯ МЕНЯ схему:

Вы высылаете стоимость авто через быстрый денежный перевод Вестерн Унион но скрываете контрольный номер денежного перевода который необходим для получения перевода - без него перевод не снять и в любом банке Вам это подтвердят!  Мне высылаете отсканированную копию квитанции скрыв в ней контрольный номер который необходим для получения перевода и я вылетаю для переоформления.  Вы осматриваете авто и едем переоформлять(авто уже год как снята с учёта). После переоформления Вы укажите мне контрольный номер для получения денег и я благополучно улечу обратно.  Если же Вам что то в авто не понравится(она в идеальном состоянии и придраться просто не к чему)и Вы решите отказаться от покупки то Вы просто вернете свой перевод НО я уверен что Вам она понравится так как придраться в авто не к чему ! Кого не устраивает данная схема просьба не писать мне так как лететь что бы просто показать авто я не собираюсь и доверить это дело мне не кому. Я предложил БЕЗОПАСНУЮ схему и убедиться в этом можно в любом банке ! Я работал в Вашей стране по контракту и мне даже не кого попросить показать и продать данное авто. Просьба не тратить не свое ни мое время и не вступать в переписку если Вас эта схема не устраивает.  Я очень ценю свое время и смогу прилететь конкретно для переоформления и только на один день".